有區別!15點前贖回,按當日淨值計算。
15點後贖回。
按明天的淨值計算。
貨幣基金15點前買入和15點後買入是有區別的。
貨幣基金都是T日申購,T+1日確認,T+2日檢視收益。這裡的T T+1 T+2都指工作日。
工作日15點前買入,以當天收盤的淨值計算買入價。下一工作日確認。工作日15點後買入,相當於下一工作日15點前購買,按下一工作日的收盤淨值計算買入價。
由於基金都是T+1日確認,確認後才會有收益。所以如果想要假期收益,至少要在長假前二個工作日買入。比如這個十一假期,如果想要假期收益,至少要在9月27號15點前買入。這樣下一工作日9月30號會進行確認。確認後就有收益了。
以上是買入的情況。那麼贖回也是同樣道理。