世嘉benson2021-12-01 14:48:11聽說美國MSB牌照的作用不僅僅用於跨境支付類
這就是監管的130力量。9370加密貨6165幣越來越受到主流社會的理解和接受，儘管各國對比特幣等加密貨幣的定性不一而同，但作為幣圈樞紐的交易所，各國態度很明確，投資機構的訴求很清楚，交易平臺的意願也很明顯，必須監管。
以美國為例。美國金融業發達，並未設立專門的機構進行數字貨幣監管，而是將其納入金融監管體系當中，對加密貨幣的監管層次分明、責權清晰。美國金融犯罪執法局（FinCEN）負責金融犯罪、反洗錢方面的監管，美國商品期貨交易委員會（CFTC）負責加密貨幣衍生品的管制，美國證券交易委員會（SEC）則對ICO做出諸多規定。此外，作為聯邦制國家，美國各州的監管政策也有所差別。不過有一個牌照，算的上是全美通行證，那便是MSB。
申請美國MSB牌照的意義在哪呢，持牌經營對於目前的交易所來說意義非常重大，能夠獲得相關國家官方許可，也體現出交易所本身的政治實力以及信用等，牌照對於現在多如牛毛的交易所來說也是一道天然篩選的屏障。對於使用者而言，在監管條件下的合規經營是一大利好，這意味著使用者的投資將得到合法保護。MSB 全稱 Money Services Business，美國 MSB 牌照是由 Fincen（美國財政部下設機 構金融犯罪執法局）監管並頒發的一類金融牌照，主要收監管物件是金錢服務相關的業 務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO 發行，以及外匯兌換， 國際匯款 等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請 MSB 牌照，才能合 法地運營。
成功註冊MSB是否意味著可以合法地在美國開展金融交易業務呢？這些問題對於絕大多數業界人士來說，仍是較為陌生的話題，交易所合不合規不能光靠嘴上去說說，這也是主流交易所全球各國申請牌照的原因。
拿到MSB牌照，就意味著你的交易所是在監管機構允許之下執行，這對於還在觀望的機構投資者而言，是很重要的投資吸引力。作為金融機構，風險是他們最討厭的東西，安全透明的投資環境，是他們入場的必要而且關鍵的條件。整個幣圈都在等待新的資金，尤其是華爾街的鉅額投資進入，而拿到MSB就如同佔住了優質水源的出口，帶來的是滾滾湧入的財富。
如此“硬通”的MSB自然是香餑餑，何況背後可以帶來的巨大財富效應，所以無論是圈內，還是圈外，都在積極申請這一牌照。獲得MSB牌照需要嚴格符合美國金融機構的“銀行保密法”（BSA）規定，以及完善的反洗錢（AML）監控網路系統。2015年，主流加密貨幣XRP的發行公司Ripple，就因為違反了相關規定被FinCEN罰款。
目前，拿到MSB牌照的有幣安、火幣、OK等大家熟悉的傳統幣圈交易所，以及EXcoin這樣的新興數字貨幣衍生品交易平臺。據瞭解，EXcoin是一家數字貨幣衍生品交易所，比起簡單的現貨、合約交易，EXcoin提供數字貨幣期權等創新型衍生品的投資服務，更加接近傳統金融衍生品的玩法，是數字貨幣越來越受到認可的證明，也符合數字貨幣走向主流的趨勢。
若想迎接春天，必先熬過寒冬，若想正本清源，必先接受監管。“新興領域必然會出現和監管框架存在摩擦的地方，這時候必須要做出‘鞋適應腳’還是‘腳適應鞋’的選擇。當前，以全球而論，儘管越來越多的人看到區塊鏈的巨大潛力，但在監管層面，還是偏保守的居多。相較而言，當下國內對區塊鏈的態度，正努力讓中國在區塊鏈領域走在理論最前沿、佔據創新制高點、取得產業新優勢。
辦理MSB牌照需要的資料：
申請美國MSB數字貨幣牌照的必要條件之一是註冊美國的一家公司。
一。美國公司基本資料；
二．董事個人資訊
三．交易所的簡要概況（可由我方世嘉代寫）
四。 服務型別，參考MSB服務型別列表。
五。 總交易金額
六。公司EIN稅務編號
美國MSB牌照申請工作流程
MSB牌照的融業務方案設計
準備與撰寫申請材料
向FINCEN遞交MSB牌照的申請
申請過程中，負責回答由FINCEN提出的問題。
若FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，（世嘉）我們將負責撰寫及提
牌照申請時間一般在15個工作日左右。
美國MSB牌照的作用：
1。美國MSB牌照名氣大，包裝平臺，好宣傳。
2。 平臺合規化，規避交易。
3。可以增加客戶的信任度、提升自己的知 名度，也可以讓交易所更好更快的合規發展。
塔叔其人2019-08-12 22:37:482019年一開年，就有傳聞多家收款企業被監管局約談，概因收款沒有具體賬單等合規流程。一位賣家這樣說道：“一想到自己的貨款在刀口滾過一回，就心有餘悸。”
回想過去的一年，收款企業大舉入侵跨境行業，魚龍混雜難以概述。且許多賣家選擇收款商還比較盲目，多數簡單地採用價格一刀切。2019年開年，小編想對跨境電商賣家給出這樣的提醒：跨境千萬條，安全第一條，收款不規範，錢財兩手空。
那些不為人知的收款陷阱
跨境收款已經逐漸形成群雄割據的局面，以WorldFirst、Payoneer為首的梯隊，以Skyee、連連支付等新晉收款方，以亞馬遜為代表的平臺方，還有透過代理獲取收款資質的第三方企業，皆在收款服務上取得各自的成績。
不過，在今年年初，央行連開9張支付罰單，3家銀行6家支付機構罰沒超千萬，均因違反支付結算管理規定被處罰，這其中不乏老牌持牌機構。
這也揭曉了行業存在部分企業，他們在收款資質及合規等各方面或並不完善，而一旦出現不合規的行為，收款企業及商戶都可能面臨高額的資金風險，甚至是被要求終止服務。
此前，某收款企業就曾因銀行需要審議合作風險被暫停服務，停止接收新的資金入賬，賣家已入賬的貨款也無法提現。
據使用該收款工具的賣家A透露，“收款公司告訴我，只是暫時停止服務，資金安全方面沒有問題，但是現在不能提現。”該賣家坦言，不知道這是不是對方的搪塞之詞，服務是否會恢復也無法得知，另外無法提現造成其資金鍊極度緊張。沒有其它辦法可想，只能聽天由命，部分賣家甚至組建了維權群。
而除了上述的陷阱之外，行業中還存在著許多不為人知的“騷”操作：如某些收款服務商沒有自己的系統，在賣家不知情的情況下將賣家賬戶資訊委託給第三方進行服務；又如服務商內部缺乏完善的合規監管和客戶知會機制，工作人員因私利將商戶賬戶繫結在某大客戶名下以獲取最大折扣……
至今，行業內還流傳著某大賣因錯信收款企業，50萬美金被黑的教訓。
如何挑選一家靠譜的收款企業
跨境電商賣家本質上還是一個生意人，資金能否安全回籠非常關鍵，這也極其考究賣家挑選收款企業的能力。評判一家收款企業的好與壞，並沒有一個明確的標準，可以是“費率”的高低、“提現速度”的快慢、或是“安全合規”程度的高低……
“當我們收到外幣，需要把外幣跨境結算回國內時，就一定要透過有牌照有合規系統的平臺來協作。安全可靠是選擇收款企業的第一要素，因為即便我們供應鏈及運營做得再好，入款也順當，但一旦資金風險存在，都將會出現竹籃打水一場空的僵局。而鑑別一家跨境收款企業是否安全，需要多維度進行判斷，包括金融牌照資質、合規風控等。”某行業大賣說道。
在觀察中，我們也發現無論是什麼體量的賣家，都更青睞擁有牌照的收款企業。行業中大家耳熟能詳的老牌支付企業，如剛剛被螞蟻金服收購，成為其全資子公司的WorldFirst，如Payoneer都持有美國、香港等牌照，新晉的跨境收款企業CaresPAY也擁有多國支付牌照，並獲得PCI DSS權威認證。
這些擁有牌照的收款企業均在安全合規上下足了功夫，如接受海外金融機構（FinCEN）、國內外合作銀行及政府相關機構監管，嚴格遵守國際反洗錢及反恐融資最高標準，合規基礎上透過實時反欺詐和多點備份建立不折不扣的安全體系，為每一步支付提供全週期安全保障。
跨境收款企業受外部監管保障賣家資金安全已經成為共識，而引起筆者注意的是還有收款企業自糾自查，嚴格保障賣家資金安全。據筆者瞭解，除了設定高規格的合規管理制度之外，CaresPAY在其內部還設立了各部門相互監督機制，透過多重措施保障賣家賬戶隱私及資金安全。CaresPAY目前雖然沒有像一些老品牌被賣家熟知，但是作為後起之秀，其貼心的服務也虜獲了不少忠實賣家粉絲，在賣家群擁有極佳口碑，如果有感興趣的賣家可以自行了解。
而除了安全這條基準線之外，賣家在挑選收款企業時，考慮的範疇還應涵蓋企業能否切實解決你的難點及痛點。
如匯損，在過去的一年，人民幣匯率波動大，但收款服務商呈現給賣家的確是設定的匯率，可能給賣家造成一定的損失。收款企業人民幣匯率是否透明？
如入賬時間，如果收款企業能夠加快入賬時間，提高資金週轉率，勢必能讓賣家在業務拓展上不再束手束腳；
……
說到此處，相信賣家對選擇收款企業也有了一定的瞭解。2019年，你的收款工具是不是得換一換。
而面對賣家的理性選擇，以及不斷提升的需求，收款企業也應該抓緊內功，在費用、應用市場、幣種等方面不斷提升服務水平。畢竟只有在安全+專業度的基礎上，才能被市場真正認可。
跨境千萬條，安全第一條，收款不規範，錢財兩手空。2019年開年，還是鄭重提醒賣家朋友們在挑選收款企業時，記得多留個心眼。
