雖然我不是大神,但是你說跟蹤中證500,而且是被動型的,那就支付寶裡面的天弘中證500指數A唄,因為被動型的跟蹤誤差一般都很小,這個基金是我透過比較發現,手續費是最少的,我是在定投的,準備長期持有,你可以看看。另外中證500是中小盤,不是大盤。
跟蹤中證500的被動指數基金很多,業內最認可的就是南方中證500(510050。OF),規模300多億,基本買就買這隻。其次就是廣發中證500(510510。OF),不過規模只有30多億了,只有南方十分之一。所以我建議你直接關注南方就可以了。
有趣的投資基金基本知識:
像挑老公一樣挑基金
目前全市場中證500指數基金一共66只。
題主的要求是跟蹤誤差小的,那成立時間就不能太短,否則是否誤差看不出來。最少3年吧,所以2016年之後成立的共39只,全部剔除。剩下27只基金。
全部27只基金從2016年至今(2019。4。17)的業績表現如下:
注1:以上資料按2016年至今收益率有高至低排序。
注2:背景標黃的為中證500指數區間漲跌幅
由彙總資料對比可知,灰色填充的基金可以認為是對中證500指數跟蹤誤差較小。
以上部分為回答題主問題
以下部分為對題主進行建議
由上圖可知,對中證500的精確跟蹤,意味著【低收益率】。我想作為投資人,關心的並不是能不能跟蹤指數,而是能不能賺錢。建議題主投資應該選擇業績排名靠前的基金,而不是選擇跟蹤誤差小的。
歡迎關注我的公眾號“定投從零開始”,關注後傳送“理財書單”自動回覆從入門到進階的10本電子書,傳送“交流”會回覆微信交流群二維碼,傳送“入門”自動回覆基金定投入門操作文章。
初學者從滬深300開始比較好。費率最低的是易方達。
先說一下指數基金購買的原則:
基金規模不要太小(最好超過1億),與指數追蹤誤差在5%以內
。滿足這個條件,大部分都差不多,不需要費太多精力挑選。
我買的是廣發中證500和南方中證500,我把它們和其他幾個同類產品對比,包括一個指數增強(非完全被動),結果如下。
截止2019。04。22各中證500基金收益
可以發現除了建信500增強,其餘各基金差別不大。與建信500增強對比,除了近3年以來收益與差別有12個點,其他時間幾乎沒差別,而且這個差異是你在3年前一口氣梭哈買入才有的區別,如果你是定投,收益差別更小,如下圖所示。
中證500各基金年度收益、定投收益
可以發現從年度收益來看,建信中證500增強僅在15、16年有較大優勢,而在18年虧損比其他幾隻基金大一點,另外增強型基金管理費會比完全被動型收費高一點。並且從定投來看,因為定投會拉低收益和虧損,基本幾乎沒差別。
我們再看一下同類排名,可以發現除了建信500增強,其餘基金排名差不多。而建信500增強儘管在16、17排名靠前,但在18年排名靠後,也不能說明增強型基金比完全被動型一直有優勢。一般來講,隨著基金規模變大,增強優勢會越來越小。
中證500各基金同類排名
所以結論就是沒有必要費精力去挑選跟蹤中證500的基金哪些更好。都是跟蹤指數,同一指數對應的基金不會差別太大,如果都是完全複製的被動基金,則幾乎沒區別,如果是指數增強型基金,差別可能會有,但是管理費也會高一些,同時也沒法確定未來會更好。
我個人建議,沒必要去糾結這一兩個點的差異,你不差這點收益,你應該去關注更大的問題,去提升自己的收益率,如該買哪些指數?除了中證500,還可以投哪些?如何買?如何賣?
以我為例,投資中證白酒一年多,收益30個點,而中證500收益22個點,一下磨平你心中的糾結
一點點購買指數基金的建議。
除了你知道的滬深300、中證500外,還可以購買
全指消費、全指醫藥
獲得超額收益,原因如下。可以發現全指醫藥/消費也一直好於滬深300和中證500,
全指醫藥、消費、滬深300、中證500對比圖
除了基金選擇,關於買賣基金時間,
結合螞蟻財富指數紅綠燈,低估綠燈時買入,高估紅燈時賣出。
指數低估的時候買
,以中證500為例,
定投微笑曲線買賣圖
你在綠色標記點開始定投,然後在紅色點全部賣出,可以取得非常不錯的收益。我知道你會問
如何取得橙色的估值曲線,我的話是自己收集資料編織的,你可以直接參考螞蟻財富上的指數紅綠燈,綠色直接買
,如圖是中證500的紅綠燈。
高估的時候賣,直接在紅燈的時候果斷賣掉,不要妄想賣在最高點
。高階操作你可以分批賣出,比如剛開始紅燈時候賣掉一部分,然後每盈利5%,賣掉一部分,最後全部賣完。更高階的操作可以參考
智慧定投接近一年,收益基本達到15%了,應該止盈嘛?
公眾號:AI養基
瞭解增量資金定投和存量資產配置,感受資料和金錢的善意。
(投資有風險,以上僅為個人觀點,不構成任何投資建議)